さざなみ投資法で儲ける「ＦＸ＆オフショア投資」必勝の方程式

投資アドバイザーのお話・その５。 「投資ピラミッド」

（アドバイザーとの懇談・ご紹介の続き）
この投資アドバイザーの方々から、
　いただいた パンフレット
　「日本人のための『オフショア投資』ガイドブック」から、抜粋紹介いたします。

投資とは？　改めて考えてみましょう。

投資ピラミッドをご存知ですか？
　一番大切なのは投資目的を持つことです。

特に、日本人は
「投資目的」を持っていない人が多いといわれており、
　何となく　「お金持ちになりたい」　「貯金だけじゃダメだから」というように、
　非常に「あいまい」であるケースが、少なくないようです。

投資目的を決めるために「投資ピラミッド」の概念を活用しましょう。
　ピラミッドの土台部分から頂上にかけて
　
　「次世代資金」
　「退職後・老後資金」
　「教育・住宅資金」
　「余剰資金」と、

目的別に４つに分かれたカテゴリーは、
投資の栄養バランスとも言えるようなものです。
（次回から、それぞれの資金についてのお話です）

投資アドバイザーのお話・その４。 「販売モラル」

（先日のお話ご紹介・続きです）
海外投資の仲介業者の中には、
　自分たちの企業利益のためだけに、
　顧客に紹介する商品を、
「意図的に限定」している業者も存在しているようです。

実現する事が困難な
「長期にわたる年間２０％の運用」を、ちらつかせて、
　出来る限り「多くの金額を」
　出来る限り「長期で」運用する商品を強く推奨する。

そこには、
　顧客一人一人の事情を勘案する手順は存在しません。
その結果、
　海外の販売会社からの収入も膨張、
　顧客からの法外な手数料も合わせ、
　仲介業者の莫大な利益となっているのです。

例えば、４５歳の現状で、
　使途が明確でない「月５万円・２５年間」の積立商品が必要なのでしょうか？

「お客様とともに伸びていく」
　この考え方が基本になければ、
　金融サービスのプロとして、お客様との関係は長続きしません。

投資アドバイザーのお話・その３。 「手数料」

（先日のお話ご紹介・続きです）
海外金融商品の場合、
　その「満期時」や「解約時」においては、
　現地銀行への、振込払い戻しを行っている場合が大半です。

ですので、
　投資を行う場合には、現地での口座開設が必須ですが、
　この開設手続きでも、手数料を徴収する業者もあります。

また、積立型の海外金融商品では、
　国内でも３万円程度からの、
　「毎月積立型・外貨建て投信」などの販売が、爆発的に流行のようですが、

その販売自体が「合法であるのか」と、いう疑問を感じますし、
　手数料の設定がメチャクチャです。

先日も、ご紹介したような
「４％の前払い手数料」なんて、常識的には あり得ませんし、
その上、
　海外での口座開設サービスにも「多額の手数料」を取る。
　　　　正直、腹が立ちます。

投資アドバイザーのお話・その２。 「比較」

（先日のお話ご紹介の続き）
同じ金融商品を購入するにしても、
　販売元から直接購入するのと、
　卸しや問屋が、
　いくつも介在している会社から購入するのでは、
その手数料に、大きな影響が生じることは、ご理解いただけると思います。

心無い業者の中には
　『年間手数料の４％以上を毎年前払い』要求していたり、
　年間２０％を超える運用成績を、
　必要以上に誇示する企業もあるそうですが、

このような手数料設定は、国際的には「考えられない」法外な料率です。
　手数料１％の違いは、将来の手取額に「甚大な影響」を及ぼす。
　これは、海外では基本的な常識の１つです。

また、確かに２０％以上の運用成績は可能ですが、
この成績を長期にわたり保証するような勧誘は、とてもプロとは言えません。

まだまだ成熟していない、日本国内での海外投資環境においては、
　「比べてみる」。　　この事が、重要な要素の１つです。

投資アドバイザーのお話・その１。「業者選定」

以下、先日のお話の中から抜粋いたします。

　「海外投資を始めるにあたり、
　　海外の金融事情に精通していない方々や、
　　外国語を日本語同様に操る事が出来ない方々にとって、
　　（つまりは、ホトンドの日本人にとって）
　　投資商品購入を手助けしてくれる業者の選定は、とても重要です。」

では、どのような基準で業者を選択すればよいのか。
　「まずは、販売者の免許を確認する事。それが購入者の利益に直結する。
　　今、ネット検索をかけると、
　　日本国内でも、
　　海外の金融商品を、直接販売している業者は存在しています。

　　その中でも「投資顧問登録」を売りにしている会社も多いですが、
　　そもそも、日本国内の投資顧問業者が、
　　海外商品を販売する行為は、グレーゾーンであり。
　　既に、金融庁の調査を受けている会社もあるようです。

　　慣れない投資だからこそ、
　　第一線で活躍している「ホンモノ」の話を聞いてみる。
　　スポーツや勉強に置き換えてみても、
　　第一歩への取っ掛かりとしては、とても大切なことであり、しごく当然でもあります。」

新刊です「ＦＸ必勝の方程式」。

今日は、ニッポン中、久し振りの雨模様のようですね。　こんにちは、上野伸五です。今月、成美堂出版さんより、私の新刊を出版していただきました。その名も「さざなみ投資法で儲けるFX必勝の方程式」です。

この本の特徴を、表紙カバーからご紹介しますと、

・　金融危機対応
・　実力派トレーダーが教える　ローリスクで着実に勝ち続ける驚きのテクニック
・　勝負はたったの２分間　朝の短時間トレードでスワップをゲット
・　複数通貨の運用で勝つ　最良の通貨ペアをしっかりチェック
・　取引会社を徹底的に選ぶ　コレが最強のＦＸ会社だ
・　リスクを極限まで減らしてリターンは着実に取る　そんな投資法が、実はあるんです

以上のようなモノです。　お近くの書店にて、是非、手にとってやって下さい。

つい先日、海外で活躍されている「投資アドバイザー・グループ」の方々と、懇談させていただく機会がありました。次回は、その時にお聞きした投資に対するユニークな考え方や、金融商品（実はグローバル　スタンダードですが）、また、日本人のための「オフショア投資」について、お話をしたいと思います。

お金に国境は無関係。でも、お隣には勝ちたい。

皆さん、こんちは。

生まれ育った「日本」という国が大好きな「うえの」ですが、こと投資の対象となれば、お話は別です。外国通貨が関係する大流行中の「ＦＸ取引」や「株式」、「投資信託」などの一般的な投資商品はモチロン、それ以外にも、日本人のほぼ全員が関係している目に見えない金融商品も、今や海外モノと比較するトキ。

なぜならば・・・、そうしなければ、得しないからです。　というより、損してしまうから。

同じ金融取引を、同じ金額で行う場合でも、取引会社の選び方や、チョットした知識があれば、ただそれだけで、「隣の人に勝ってしまっちゃう」。

国内外のセレブレティが利用する「海外投資情報」を、クレームが入らないギリギリ・極限までご紹介するブログにしてまいりたいと、思っとります。